البنك المستلم
البنك التجاري أو أي مؤسسة مالية أخرى يحتفظ فيها مستفيد بطاقة الائتمان أو بطاقة الخصم بالحساب الذي تُودع فيه الأموال.

التحكيم
عملية الاستئناف التي يمكن من خلالها للمحكمين المحايدين المتخصصين الذين توظفهم شبكات بطاقات الائتمان مراجعة قرار البنك بالموافقة على أو رفض طلب الاسترداد.

المعاملة المصرح بها
المعاملة المصرح بها هي التي يتم الاتفاق عليها من قبل الشخص الذي يظهر اسمه على بطاقة الائتمان أو بطاقة الخصم والتاجر قبل أو في وقت الدفع.

الوسيط
الوسيط هو فرد يحمل ترخيصًا ساري المفعول صادرًا عن وكالة الرقابة المالية الحكومية المناسبة ويشتري ويبيع الأوراق المالية نيابة عن العملاء. يعمل الوسيط من خلال شركة وساطة، والتي يجب أن تحمل أيضًا ترخيصًا ساري المفعول صادرًا عن وكالة الرقابة المالية الحكومية المناسبة.

المعاملة بدون بطاقة
تحدث المعاملة بدون بطاقة (CNP) عندما لا يكون حامل البطاقة ولا بطاقة الائتمان موجودين فعليًا في موقع العمل في وقت المعاملة.

الاسترداد
الاستردادات هي عمليات عكس المعاملات التي تبدأ بها بنك حامل البطاقة. وهي تهدف إلى حماية المستهلك.

السلع
السلع هي الموارد الطبيعية (مثل النفط الخام، الغاز الطبيعي والمعادن الثمينة)، المحاصيل (مثل الذرة، فول الصويا والقمح)، أو الحيوانات ومنتجاتها الثانوية (مثل الماشية، البيض ولحوم الخنزير) التي تُشترى وتُباع بعقد بسعر محدد مسبقًا في تاريخ مستقبلي. لهذا السبب، تُعرف هذه العقود عادةً بـ “العقود الآجلة”. في جميع الحالات تقريبًا، يجب أن تتم التجارة في العقود الآجلة في قاعة تبادل سلعي مرخصة.

بطاقة الائتمان
بطاقة الائتمان هي أداة دفع تمكن حامل البطاقة من دفع التجار مقابل السلع والخدمات، مع سداد الجهة المصدرة في يوم معين من كل شهر. يشمل السداد عادةً رسوم الفوائد على المدفوعات المتأخرة.

العملات المشفرة
العملات المشفرة هي عملات افتراضية تستخدم التشفير للتحقق من وتأمين المعاملات، مما يسمح بإخفاء ملكيتها الحقيقية. يتم تسجيلها رقميًا على دفتر أستاذ موزع، والذي يُعرف بشبكة البلوكتشين. تُشترى وتُباع العملات المشفرة بشكل مستقل عن التحكم المركزي للبنوك. من المرادفات الأخرى العملات البديلة، العملة الرقمية والعملات الافتراضية. كان البيتكوين أول عملة مشفرة.

التاجر
التاجر هو فرد يحمل ترخيصًا ساري المفعول صادرًا عن وكالة الرقابة المالية الحكومية المناسبة ويشتري ويبيع الأوراق المالية لحسابه الخاص.

بطاقة الخصم
بطاقة الخصم هي بطاقة دفع تمكن حامل البطاقة من دفع التجار مقابل السلع والخدمات، وبعد ذلك يتم خصم المبالغ التي تم إنفاقها مباشرة من حساب حامل البطاقة لدى البنك المصدر.

الفوركس
سوق الصرف الأجنبي (أو “الفوركس”، وغالبًا ما يُختصر إلى FX) هو النظام الذي من خلاله تتداول البنوك والشركات والمستثمرون العملات. إنه أكبر وأكثر الأسواق سيولة في العالم من حيث إجمالي كمية النقد المتداول. متوسط ​​المبالغ اليومية يقاس بالترليونات من الدولارات. يشمل كل عملة في العالم.

الاحتيال
في قاموس البنوك، يُفهم الاحتيال على أنه معاملة غير مصرح بها. قانونيًا، هو محاولة متعمدة لخداع أي فرد أو أفراد أو كيان من حقوقهم أو دخلهم أو أصولهم الملموسة أو غير الملموسة.

اللوائح العامة لحماية البيانات (GDPR)
GDPR هو تشريع من الاتحاد الأوروبي (EU) ينظم “معالجة البيانات الشخصية المتعلقة بالأفراد في الاتحاد الأوروبي من قبل فرد أو شركة أو منظمة.” يضمن التشريع أيضًا للمستهلكين الحق في الوصول إلى البيانات المخزنة فضلاً عن الحق في “أن يُنسى”، مما يتطلب حذف البيانات الشخصية عند الطلب. الشركات التي يُحكم عليها بأنها تعمل في انتهاك لـ GDPR تخضع لغرامة قدرها 4% من إيراداتها السنوية الإجمالية أو 20 مليون يورو، أيهما أكبر.

البنك المصدر
البنك التجاري أو أي مؤسسة مالية أخرى توفر بطاقة ائتمان أو بطاقة خصم لحامل البطاقة.

اعرف عميلك (KYC)
KYC هو معيار صناعي مالي مصمم لضمان أن مزود الخدمة المالية قد قام بواجبه من خلال التحقق من هوية العميل قبل فتح حساب. بينما تم تنفيذ KYC في الأصل كوسيلة للحد من غسيل الأموال، فقد أصبح أداة قيمة في التحقيق في مجموعة واسعة من الجرائم المالية.

معالج الدفع
شركة خدمات مالية متخصصة يتم تعيينها من قبل التاجر لتوجيه مدفوعات بطاقات الائتمان وبطاقات الخصم إلى حساب البنك المستفيد.

التصيد
التصيد هو محاولة غير قانونية من فرد أو مجموعة للحصول على معلومات شخصية من الضحايا غير المشكوك فيهم باستخدام أدوات الإنترنت الخادعة. الآلية الأكثر انتشارًا للتصيد هي البريد الإلكتروني. تكون رسائل التصيد مصممة لتبدو وكأنها مرسلة من بنك شرعي أو وكالة حكومية أو منظمة، مثل جمعية خيرية. غالبًا ما تُعلم هذه الرسائل المستلمين أنه بسبب خرق أمني يجب عليهم التحقق من تفاصيلهم الشخصية، مثل رقم بطاقة الائتمان، رقم الحساب البنكي، اسم المستخدم، و/أو كلمة المرور، عادةً عن طريق النقر على رابط مضمن إلى موقع مزيف ولكن يبدو شرعيًا. يتم استخدام البيانات المخترقة بعد ذلك من قبل المحتال لسرقة أموال الضحايا و/أو ارتكاب سرقة الهوية. العديد من هذه المواقع المزيفة أيضًا تزرع برامج ضارة في أجهزة الكمبيوتر الخاصة بالضحايا، مما يمكن المحتالين من الاستمرار في انتحال شخصياتهم إلى أجل غير مسمى.

مخطط بونزي
مخطط بونزي هو أي نوع من الاحتيال الذي يهدف إلى الثراء السريع ويتبع نموذج العمل الذي طوره تشارلز بونزي، حيث يتم دفع الأرباح للمستثمرين الحاليين من الأموال التي تم جمعها من مستثمرين جدد. تنهار مخططات بونزي في النهاية بسبب الوزن الخاص بها عندما ينخفض توفر المستثمرين الجدد ولا يمكن لتدفق الأموال أن يدعم التدفق الخارجي. ولهذا السبب، يشبه نموذج العمل بنية هرمية. تُعرف مخططات بونزي أيضًا بمخططات الهرم، حيث يتم وضع كتل جديدة (في هذه الحالة أعداد متناقصة من المستثمرين) فوق الكتل الحالية.

المنظم
المنظم هو وكالة حكومية تم إنشاؤها بموجب القانون وتكلف بترخيص وإشراف المؤسسات المالية ومقدمي الخدمات المالية.

إعادة التقديم
إعادة التقديم هي الرد على طلب استرداد بطاقة من قبل التاجر إلى البنك المستلم، أو رد على اعتراضات التاجر التي يقدمها حامل البطاقة.

الاحتيال
الاحتيال هو عرض خادع وغير نزيه للسلع أو الخدمات. هدفه هو الربح من خلال أخذ المال من المستهلك دون تقديم السلع أو الخدمات التي تم التعاقد عليها مسبقًا، أو عن طريق استبدال تلك السلع أو الخدمات بأخرى ذات جودة أقل.

الأوراق المالية
الأوراق المالية هي مصطلح واسع يشمل مجموعة متنوعة من الأصول، بما في ذلك الديون (مثل السندات أو السندات القابلة للتحويل)، الأسهم (مثل الأسهم العادية والصناديق المشتركة) أو المشتقات (مثل العقود المستقبلية، الخيارات، أو المبادلات).

التاجر
التجار هم الأفراد الذين يشترون ويبيعون الأوراق المالية لأنفسهم.

معاملة العملاء بإنصاف (TCF)
TCF هو عملية تقييم قائمة على النتائج تهدف إلى ضمان أن المؤسسات المالية المنظمة تلبي معايير محددة من الإنصاف في تعاملاتها مع عملائها.

معاملة غير مصرح بها
معاملة غير مصرح بها هي معاملة لم يوافق عليها الشخص الذي يظهر اسمه على بطاقة الائتمان أو بطاقة الخصم قبل أو في وقت الدفع. في قاموس البنوك، تُعد المعاملة غير المصرح بها مرادفًا للاحتيال.

التحويل البنكي
يُعرف أيضًا بالتحويل المصرفي أو التحويل الائتماني أو التحويل الإلكتروني، هو دفعة تُرسل من قبل فرد أو كيان من حساب مصرفي إلى آخر أو من خلال الدفع نقدًا لمزود خدمات مالية، الذي يقوم بعد ذلك بنقل الأموال إلى المستلم المقصود.